Schatzbrief

Felsenfeste Vorsorge, attraktive Rendite

Die ideale Geldanlage für alle, die Renditechancen mit Sicherheit verbinden möchten. Profitieren Sie lebenslang von einer Anlage, entnehmen Sie im Handumdrehen Kapital oder machen Sie Zuzahlungen. Darüber hinaus gibt es steuerliche Vorteile.

Schatzbrief: Paar bei Beratungsgespräch
Junge Leute diskutieren auf einem Sofa

Ihre Vorteile

Warum ist die Geldan­lage mit dem Schatz­brief sinnvoll?

Laufzeit vereinbaren, Kapital anlegen und zurücklehnen: Für viele Anleger ist der Schatzbrief eine clevere Option - und das in Zeiten hoher und niedriger Zinsen.

  • Holen Sie Rendite aus der Erbschaft

    Mit dieser Geldanlage lässt sich eine Erbschaft großartig in eine attraktive lebenslange Rente verwandeln. So machen wir aus Ihrer Anlage einen leistungsstarken Bestandteil Ihrer Altersvorsorge.

  • Geldanlage mit Sinn

    Lebenslang von einer Anlage profitieren - und wenn Sie 100 Jahre alt werden.

  • Für Anleger interessant

    Bequem Kapital entnehmen oder Zuzahlungen leisten. Ihr Schatzbrief bleibt immer flexibel.

Unsere Leistungen

Das steckt in Ihrem Schatzbrief

Sie wählen die Höhe Ihrer Kapitalanlage, eines unserer Vorsorgemodelle und die Laufzeit, wir legen Ihr Geld für Sie an.

  • Drei clevere Vorsorgemodelle für Ihre Rente

    Ob klassische Rente, mit Index-Chance oder die Anlage in Fonds: Mit dem Schatzbrief legen Sie individuell an.

  • Steuerliche Vorteile genießen

    Entscheiden Sie sich für die Auszahlung einer lebenslangen Rente wird nur der sogenannte Ertragsanteil versteuert.

  • Sichere Anlage, auch in Zeiten niedriger Zinsen

    Niedrigzinsphasen bei einer Anlage mit dem Schatzbrief kein Grund zur Sorge: Er kombiniert auch jetzt hohe Sicherheit mit Chance auf Rendite.

So funktioniert der Schatzbrief

Wie funktioniert der Schatzbrief - Funktionsweise Grafik
Profitieren Sie auf einmalige Weise von unserer Erfahrung und unserem Kapitalanlage-Know-How.

In nur ein paar Schritten zur flexiblen Anlageoption

Unser Schatzbrief-Rechner

Einmal Geld einzahlen - ein Leben lang von der Rendite profitieren. So funktioniert das Anlegen mit unserem Schatzbrief.

  1. Einmalbeitrag und Laufzeit festlegen
  2. Vorsorgemodell auswählen
  3. Am Ende der Laufzeit wählen Sie zwischen einer einmaligen Auszahlung oder einer lebenslangen Rente
  4. Steuerliche Vorteile genießen

Ihre clevere Geldanlage

Diese Vorsorge­modelle stecken in Ihrem Schatz­brief

Verbinden Sie hohe Renditechancen mit sicherer Geldanlage und wählen Sie aus den folgenden Vorsorgemodellen Ihren Favoriten. Ihr persönlicher Berater hilft Ihnen übrigens in allen Fragen rund um die Geldanlage weiter.

  • Ideal für sicherheitsbewusste Vorsorgesparer. Mit unserer klassischen Rentenversicherung: KlassikClever profitieren Sie von einer bewährten Geldanlage im Sicherungsvermögen der Württembergischen Lebensversicherung AG.

    • Flexible Auszahlung
    • Flexibler Rentenbeginn
    • Kurze Laufzeiten
  • Mit unserer Zusatzrentenversicherung: IndexClever verbinden wir die Chance auf hohe Renditen mit dreifacher Sicherheit. Unsere speziell für die Altersvorsorge entwickelte Multi-Asset-Strategie macht IndexClever zur sicheren Geldanlage für schlaue Sparer.

    • Dreifache Sicherheit: Beitragssicherheit, Ertragssicherheit, Kapitalsicherheit
    • Chance auf hohe Renditen dank Multi-Asset-Strategie
  • Private Rentenversicherung: Genius – das bedeutet maximale Renditechance bei vorgegebener Garantie. Unser Wertsicherungsfonds Genius Strategie ist der Renditemotor für Ihre Geldanlage.

    • Garantiekapital sorgt für Sicherheit
    • Fondsinvestition für mehr Chance

    Tipp: Ab 50.000 € Kapitaleinlage können Sie Ihre Geldanlage dank unseres ParkKontos bequem mit einem Liquiditätsbaustein verbinden. Ihr persönlicher Berater hilft Ihnen bei der Auswahl Ihrer Geldanlage oder privaten Altersvorsorge gerne weiter.

Gut zu wissen & häufige Fragen

Noch Fragen zum Schatzbrief?

Wir beantworten die häufigsten Fragen zu dieser cleveren Geldanlage. Wenn Sie noch mehr erfahren möchten oder Ihre Frage nicht beantwortet wird, vereinbaren Sie ganz unkompliziert einen Termin mit Ihrem Berater.

  • Die Geldanlage per Schatzbrief ist sinnvoll, um freies Vermögen rentabel anzulegen. Sie bietet Ihnen die Möglichkeit einer flexiblen Vorsorge mit steuerlichen Vorteilen.

    Er lohnt sich besonders, wenn:

    • Das Festgeld oder Tagesgeld keinen Zins mehr bringt und Sie als Anleger eine sinnvolle Alternative suchen
    • Sie sich eine mittel- oder langfristige Kapitalanlage wünschen
    • Mit einem einmaligen Beitrag eine lebenslange Rente erzielen möchten
    • Sie Sicherheit mit der Chance auf Rendite kombinieren wollen

    Tipp: Mit dieser Geldanlage lässt sich eine Erbschaft großartig in eine attraktive lebenslange Rente verwandeln. So machen wir aus Ihrer Anlage einen leistungsstarken Bestandteil Ihrer Altersvorsorge.

  • Mit dem Schatzbrief legen Sie freies Vermögen rentabel an. Deshalb ist er nicht für jedes Sparziel gleich gut geeignet. Diese Geldanlage ist nicht ideal, wenn:

    • Sie ein Festgeld auf 1-2 Jahre oder ein Tagesgeld mit festem Zins suchen
    • Sie mit kleinen Einlagen planen
    • Die Erreichung kurzfristiger Ansparziele im Vordergrund steht
  • Das Prinzip ist simpel: Sie legen Geld bei uns an und erhalten zum vereinbarten Zeitpunkt entweder eine Kapitalauszahlung oder eine lebenslange Rente. Wir legen Ihr Geld in der Zwischenzeit für Sie an an und erwirtschaften Gewinne.

    Diese Art der sicheren Geldanlage eignet sich optimal für Anleger, die freies Vermögen klug vermehren möchten. Beispielsweise kann Geld aus einer Erbschaft so investiert werden.

  • Zins, Festgeld, ETFs, Aktien und Kapital: Die Finanzwelt kennt so viel Vokabular wie Anlageoptionen. Was ist denn nun ein Schatzbrief? Ganz einfach: Beim Schatzbrief handelt es sich um eine Rentenversicherung zum Zweck der Kapitalanlage. Er ist somit besonders für Ihr freies Vermögen geeignet, oder beispielsweise bei einer Erbschaft.

    Diese Form der Geldanlage wird sowohl für die private Altersvorsorge genutzt, als auch von Anlegern, die an attraktiven Renditechancen interessiert sind. Für die mittel- und langfristige Kapitalanlage ist er somit eine großartige Option.

  • So sicher wie Sie wünschen. Je nach Vorsorgemodell ist Ihr Guthaben bis zu 100% im Sicherungsvermögen der Württembergischen Lebensversicherung AG angelegt. Das schafft größtmögliche Sicherheit und immer ein gutes Gefühl.

  • Ja, das geht. Während der Laufzeit ist es Ihnen möglich, weitere Einlagen zu leisten oder Geld zu entnehmen.

  • Nein, es gilt kein bestimmtes Rentenalter. Sie bestimmen bei Abschluss vollkommen frei, wann Ihre Anlage als lebenslange Rente ausgezahlt werden soll.

  • Ja, der Rentenbeginn kann unter bestimmten Voraussetzungen verändert werden.

  • Während Niedrigzinsphasen sind Anleger mit dem Schatzbrief ganz entspannt: Er kombiniert auch jetzt hohe Sicherheit mit Chance auf Rendite.

  • Mit unserem Schatzbrief-Rechner ermitteln Sie ganz schnell, wie hoch Ihre Rendite mit einer Anlage bei Ihrer Württembergischen sein kann. Dazu benötigen wir nur ein paar wichtige Angaben:

    • Geburtsdatum
    • Anlagebetrag
    • Anlagedauer
  • Diese Anlageform ist in jedem Alter geeignet. Er eignet sich hervorragend, wenn zu einem bestimmten Zeitpunkt Geld angespart werden soll: Eltern oder Großeltern können ihn auch für Kinder bzw. Enkelkinder abschließen. Daher ist er ideal, um Geld für die Ausbildung oder das Studium eines Kindes anzusparen.

  • Ja, diese Form der Geldanlage bietet Ihnen wertvolle Steuervorteile. Abhängig davon, für welche Art der Kapitalauszahlung Sie sich entscheiden, können Sie von unterschiedlichen Vorteilen profitieren:

    • Entscheiden Sie sich für eine lebenslange Rente wird nur der sogenannte Ertragsanteil versteuert.
    • Fällt Ihre Wahl hingegen auf eine Einmalzahlung am Ende der Laufzeit, ist nur die Hälfte der Erträge steuerpflichtig, wenn Ihr Vertrag mindestens 12 Jahre läuft und Sie bei der Auszahlung mindestens 62 Jahre alt sind. Die andere Hälfte bleibt komplett steuerfrei!

Geldanlage mit Perspektive

Der Schatzbrief im Detail

Zins, Laufzeit, Rendite: Das eigene Geld gewinnbringend anzulegen kann überraschend einfach sein. Das alles steckt in Ihrem Schatzbrief.

Leistungszeitpunkt:

Auf Wunsch sofort

Altersrente:

Lebenslange, garantierte Rente

Steuervorteil bei Altersrente:

Bei Auszahlung einer lebenslangen Rente wird nur der sogenannte Ertragsanteil versteuert

Kapitalauszahlung:

Auszahlung als großer Betrag zum vereinbarten Leistungszeitpunkt oder als lebenslange Rente

Steuervorteil bei Kapitalzahlung:

Es ist nur die Hälfte der Erträge steuerpflichtig, wenn Ihr Vertrag mindestens 12 Jahre läuft und Sie bei der Auszahlung mindestens 62 Jahre alt sind

Zuzahlungen und Entnahmen:

Unter gewissen Voraussetzungen möglich

Leistung für Hinterbliebene:

Können auf Wunsch eingeschlossen werden

Mindesteinmalbeitrag:

Als Einzelvorsorgemodell 7.000 EUR, als Portfolio mit ParkKonto 150.000 EUR

Mindestlaufzeit:

Abhängig von Ihrem gewählten Vorsorgemodell mindestens 5 Jahre

Sicher sein beginnt mit einem "Hallo"

Und macht jederzeit ein gutes Gefühl. Was möchten Sie wissen?