Sicherheit und Chance.

Der Index Multi-Asset Strategie.

Mit IndexClever beteiligen Sie sich an den positiven Erträgen des Index Multi-Asset Strategie, bei 100 Prozent Sicherheit für Ihr angespartes Kapital. Der Index investiert breit gestreut in unterschiedliche Anlagen wie Renten, Aktien und Rohstoffe rund um die Welt – nach dem Motto „Nicht alle Eier in einen Korb legen“.

Mann schaut glücklich zur Decke

Basis

Beim Index "Multi-Asset Strategie" (WKN A2BM1W und ISIN XC000A2BM1W6) handelt es sich um einen Multi-Asset Index, der speziell für die Anforderungen der modernen Altersvorsorge neu entwickelt wurde.

Der Index Multi-Asset Strategie investiert breit gestreut in unterschiedliche Anlagen wie Renten, Aktien und Rohstoffe rund um die Welt. Dabei werden die einzelnen Anlageklassen auf Basis der erwarteten Erträge täglich neu gewichtet. So erhöhen sich die Chancen auf eine attraktive und stabile Wertentwicklung.

Das zusätzliche Stabilitätssystem sorgt dafür, dass bei unruhigen Märkten mit starken Schwankungen der Investitionsgrad in die Anlagen reduziert wird. In ruhigeren Phasen erhöht sich der Anteil wieder – Sie brauchen sich um nichts kümmern.

Diversifiziertes Anlageuniversum

Das Anlageuniversum des Index besteht aus 9 Anlagen in 3 Anlageklassen:

Aktien, Rohstoffe und Renten. Durch diese breite Streuung erzielt der Index eine starke Diversifikation mit dem Ziel das Gesamtrisiko zu reduzieren, ohne im gleichen Maße Renditechancen einzubüßen. Die Diversifikation erfolgt über drei Ebenen:

  • Geographische Diversifikation
  • Unterschiedliche Anlageklassen (3 Anlageklassen)
  • Beimischung defensiver Anlagen (Staatsanleihen, Gold)

Dynamische Multi-Asset Strategie

Der Multi-Asset Strategie Index verfolgt eine dynamische Multi-Asset Strategie, die auf der Portfolio-Theorie des Nobelpreisträgers Markowitz basiert. Das Ziel: Jeweils die Kombination der Anlagen („Basisanlage“) zu wählen, die die höchsten Ertragschancen bei begrenztem Risiko verspricht.

Dazu wird täglich die Zusammensetzung überprüft und gegebenenfalls die Gewichtung der Anlagen angepasst. Dabei können die einzelnen Anlagen sowohl positiv als auch negativ gewichtet werden. Dadurch kann der Index Multi-Asset Strategie sowohl von steigenden als auch von fallenden Kursen profitieren.


Stabilitätssystem

Das zusätzliche Stabilitätssystem kontrolliert täglich die Schwankungsstärke des Index. In ruhigen Phasen wird der Investitionsgrad erhöht, während in unruhigen Phasen mit hoher Schwankung der Investitionsgrad reduziert wird, um hohe Verluste zu vermeiden.

Vermögensklassen und Beschreibung der Anlagen

Vermögensklassen
4 Aktien, 2 Rohstoffe, 3 Staatsanleihen

Aktien

  • Europäische Aktien
  • Amerikanische Aktien
  • Japanische Aktien
  • Chinesische Aktien

Rohstoffe

  • Rohstoffe (ex Agrar)
  • Gold

Staatsanleihen

  • Deutsche Staatsanleihen
  • Amerikanische Staatsanleihen
  • Japanische Staatsanleihen

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Aktien

  • Aktien Europa

Das Anlageziel des BNP Paribas Eurozone Equity Futures Index besteht darin, die Wertentwicklung des EURO STOXX 50® über liquide Finanzinstrumente (Futures) abzubilden. Der EURO STOXX 50® Index besteht aus den 50 größten börsennotierten Unternehmen in der Eurozone.

  • Aktien USA

Das Anlageziel des BNP Paribas US Equity Futures Index besteht darin, die Wertentwicklung des S&P 500® über liquide Finanzinstrumente (Futures) abzubilden. Der S&P 500® besteht aus den 500 größten börsennotierten US-amerikanischen Unternehmen.

  • Aktien Japan

Das Anlageziel des BNP Paribas Japan Equity Futures Index besteht darin, die Wertentwicklung des Nikkei 225 über liquide Finanzinstrumente (Futures) abzubilden. Der Nikkei 225 ist ein Kursindex und besteht aus 225 führenden japanischen Unternehmen.

  • Aktien China

Das Anlageziel des BNP Paribas China Equity Futures Index besteht darin, die Wertentwicklung des Hang Seng China Enterprises Index über liquide Finanzinstrumente (Futures) abzubilden. Er besteht aus 45 führenden chinesischen Unternehmen.

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Rohstoffe

  • Rohstoffe

Das Anlageziel des Bloomberg Commodity Ex-Agriculture and Livestock Capped Index besteht darin, die Wertentwicklung 11 physischer Rohstoffe über liquide Finanzinstrumente (Futures) abzubilden. Zu den physischen Rohstoffen zählen beispielsweise Industriemetalle, Edelmetalle und Energie. Die Gewichtung erfolgt anhand von Kriterien wie der Liquidität oder dem Produktionsvolumen.

  • Gold

Das Anlageziel des S&P GSCI Gold Excess Return Index besteht darin, die Wertentwicklung von Gold über liquide Finanzinstrumente (Futures) abzubilden.

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Staatsanleihen

  • Staatsanleihen Deutschland

Das Anlageziel des BNP Paribas EUR 5Y Bond Futures Index besteht darin, die Wertentwicklung von deutschen Staatsanleihen über liquide Finanzinstrumente (Futures) abzubilden. Der Index bezieht sich auf deutsche Staatsanleihen mit einer Restlaufzeit zwischen 4,5 bis 5,5 Jahren.

  • Staatsanleihen Amerika

Das Anlageziel des BNPP Paribas USD 5Y Futures Index besteht darin, die Wertentwicklung von amerikanischen Staatsanleihen über liquide Finanzinstrumente (Futures) abzubilden. Der Index bezieht sich auf amerikanische Staatsanleihen mit einer Restlaufzeit zwischen 4,2 bis 5,3 Jahren.

  • Staatsanleihen Japan

Das Anlageziel des BNP Paribas JPY 10Y Futures Index besteht darin, die Wertentwicklung von japanischen Staatsanleihen über liquide Finanzinstrumente (Futures) abzubilden. Der Index bezieht sich auf Staatsanleihen des japanischen Staates mit einer Restlaufzeit von 7 bis 11 Jahren.

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Die Zusammensetzung des Index

Stand: 12.06.2017

* Erwirbt ein Anleger ein Wertpapier, das von fallenden Kursen profitiert, dann wird dies als "short gehen" bezeichnet; profitiert er von steigenden Kursen, wird es als "long gehen" bezeichnet.

Der Multi-Asset Strategie Index einfach erklärt:

Erklärung Multi Asset Strategie

Beim Index "Multi-Asset Strategie" handelt es sich um einen Multi-Asset Index, der speziell für die Anforderungen der modernen Altersvorsorge neu entwickelt wurde.

Im Vergleich

Das Institut für Vorsorge und Finanzplanung GmbH (IVFP) bestätigt: Ein „hervorragendes Indexmodell“ für eine clevere Altersvorsorge.

Bitte beachten Sie, dass die Multi-Asset Strategie nur im Rahmen der Rentenversicherung IndexClever der Württembergischen Lebensversicherung erhältlich ist.

* Fußnoten

* BNP Paribas als Indexsponsor und BNP Paribas Arbitrage SNC als Indexberechnungsstelle bzw. ihre jeweiligen verbundenen Unternehmen („BNP Paribas“) übernehmen keinerlei Verantwortung, Verpflichtung oder Haftung für den Index gegenüber Versicherungsnehmern. Von regulatorischen Verpflichtungen abgesehen, bestehen zwischen BNP Paribas, BNP Paribas Arbitrage SNC bzw. ihren jeweiligen verbundenen Unternehmen und den Versicherungsnehmern keine vertraglichen oder gesetzlichen Verpflichtungen bezogen auf Bewirtschaftung, Berechnung und Veröffentlichung des Index. BNP Paribas übernimmt keinerlei Haftung im Hinblick auf die Verwendung, die Richtigkeit der Multi-Asset Strategie Index oder die darin enthaltenen Daten.

Die dargestellten Informationen stellen eine vereinfachte und ggf. unvollständige Darstellung der Funktionsweise des Multi-Asset Strategie Index dar. Maßgeblich für die Funktionsweise des Index ist ausschließlich die Index-Beschreibung (rule book) des Indexsponsors.